Perdagangan Bon Kerajaan dengan Perkhidmatan 8Invest

Bon kerajaan ialah instrumen kewangan berasaskan hutang. Walau bagaimanapun, bukan hutang yang anda tanggung - hutang kerajaannya. Cara bon kerajaan berfungsi adalah seperti berikut: kerajaan memerlukan wang untuk membiayai perbelanjaan besar seperti pertumbuhan dan pembangunan infrastruktur, dan projek makroekonomi lain. Ia menjual instrumen hutang kepada orang ramai – bon – dan menambah premium untuk manfaat anda. Ini adalah faedah yang dibayar ke atas bon kerajaan. Kadar faedah diketahui lebih awal, menjadikan ini pilihan pelaburan yang stabil dan lebih selamat, walaupun pada hasil yang rendah.
Fikirkan bon kerajaan sebagai pinjaman kepada kerajaan untuk jangka panjang. Bergantung pada kerajaan yang anda pinjamkan wang anda, bon kerajaan biasanya merupakan salah satu pilihan pelaburan yang lebih selamat. Tidak mungkin Federal Reserve Bank sebagai contoh akan mungkir kewajipannya untuk membayar balik pinjamannya. Dengan bon kerajaan, terdapat kupon - itu adalah tatanama untuk faedah. Instrumen kewangan berfaedah tetap ini merupakan pilihan selamat untuk pelabur. Jika anda tidak mahu berurusan dengan turun naik forex, mata wang kripto, komoditi, indeks, saham atau ETF, bon adalah alternatif yang lebih selamat.
Sebaik sahaja bon anda matang (menjadi matang) dalam 1 tahun, 5 tahun, 10 tahun, 20 tahun atau 30 tahun +, anda akan menerima jumlah wang pokok anda dipulangkan + kupon tahunan terkumpul. Sebagai contoh, pertimbangkan bon Perbendaharaan. Instrumen kewangan ini membuat pembayaran faedah tetap separuh tahunan kepada pemegang bon. Instrumen hutang ini dikecualikan daripada cukai negeri dan tempatan, tetapi anda mesti membayar cukai persekutuan atas faedah yang diterima. Baru-baru ini, kerajaan AS mula mengeluarkan bon 20 tahun untuk memanfaatkan sepenuhnya kadar faedah ultrarendah di AS. Ini membantu kerajaan meminjam wang dengan murah sekarang, sebelum kadar naik.
Jika anda ingin berdagang bon Perbendaharaan AS, terdapat pertukaran rasmi - TreasuryDirect.gov. Ia boleh menjadi proses rumit yang memerlukan memasukkan maklumat peribadi dan menjalankan analisis mendalam kerana tidak jelas pilihan mana yang terbaik, atau cara anda boleh mendapat manfaat daripadanya. Sebagai contoh, terdapat Bon Simpanan EE Siri, dan Bon Simpanan Siri 1. Pada masa kini, semua bon kerajaan AS dikeluarkan secara elektronik - tiada lagi bon kertas baharu dijual. Anda juga boleh membeli bon ini melalui peniaga, broker dan bank, tetapi anda mungkin tidak mendapat bon yang anda pilih, atau nilai bon mungkin kurang daripada yang anda jangkakan.

Apakah Kadar Kupon Bon?

Ingat bahawa kadar kupon merujuk kepada kadar faedah yang dibayar oleh kerajaan kepada pemegang bon. Jika bon mempunyai kadar kupon separuh tahunan, ini bermakna kadar kupon penuh untuk tahun tersebut akan dibayar dalam dua kenaikan. Sebagai contoh, jika terdapat kadar kupon 2%, maka bon $1000 akan membayar faedah $20 setahun, atau $10 dalam dua kenaikan setiap setengah tahun. Jelas sekali, kadar faedah ini tidak begitu menarik jika dibandingkan dengan hasil yang boleh dijana dengan CFD forex, CFD komoditi, CFD saham atau CFD ETF. Faedah membeli dan memegang bon sebagai sebahagian daripada portfolio pelaburan anda ialah kestabilan yang mereka sediakan. Tidak mungkin hasil bon akan kurang daripada apa yang anda tawarkan kerana kadar kupon ditetapkan. Pembayaran daripada TreasuryDirect.gov dibuat terus ke dalam akaun bank anda.
Dalam dunia yang kacau balau di mana terdapat sedikit kepastian tentang hasil masa depan, bon memberikan tahap kestabilan. Ia juga bukan satu saiz yang sesuai untuk semua polisi dengan bon. Terdapat pelbagai jenis bon untuk negara yang berbeza. Di Amerika Syarikat, bon dikenali sebagai perbendaharaan. Ia mempunyai tarikh luput yang berbeza, dengan sesetengahnya tamat tempoh di bawah 1 tahun (bil T), yang lain tamat tempoh antara 1-10 tahun (nota-T), dan yang lain tamat tempoh lebih daripada 10 tahun. Di United Kingdom, bon dikenali sebagai gilts.

Bagaimana Saya Berdagang Bon Kerajaan?

Seperti mana-mana instrumen kewangan, bon boleh dibeli dan dijual. Pelabur yang sudah mempunyai bon dan lebih suka menggunakan modal itu pada pilihan yang lebih lumayan lazimnya menjual bon mereka pada harga diskaun. Pembeli bon mendapat nilai penuh bon (prinsipal) kembali pada penebusan + faedah, jadi menarik bagi pembeli untuk membeli bon diskaun.
Sememangnya, hasil lebih menarik kepada pembeli baharu kerana mereka mendapat bon dengan lebih murah pada kadar faedah tetap yang sama. Kadangkala, bon didagangkan pada premium di mana pembeli baharu membayar lebih daripada pembeli asal untuk mendapatkan kadar faedah tetap yang sama.
Jika semua ini terdengar agak mengelirukan, ada pilihan lain. Anda boleh berdagang CFD bon di 8Invest. Platform dagangan kami yang berkuasa - WebTrader - tersedia untuk pedagang berdaftar pada PC, Mac dan peranti mudah alih. CFD Bon ialah pilihan yang sama sekali berbeza dengan bon tradisional. Untuk satu perkara, CFD ialah derivatif – ia menjejaki harga bon dalam pasaran.
Anda sebenarnya tidak membeli bon yang akan matang pada masa kemudian, dan membayar pokok + faedah. Apa yang anda beli ialah kontrak yang menjejaki pergerakan harga bon dalam pasaran.

Secara berbeza, dengan CFD bon anda membuat spekulasi mengenai pergerakan harga (naik atau turun) instrumen kewangan asas. Dalam kes ini, ia adalah ikatan khusus yang dipersoalkan. Di 8Invest.com kami menawarkan pelbagai jenis bon popular untuk anda membuat spekulasi. Ini termasuk yang berikut:

• Nota-T 5Y AS – nota Perbendaharaan AS 5 tahun
• Bund Euro 10Y – Bund Euro 10 tahun
• Kerajaan Gilt Long - bon kerajaan panjang gilt UK
• Nota-T 10Y AS - nota Perbendaharaan 10 tahun AS
• Nota-T 30Y AS – nota Perbendaharaan AS 30 tahun

Apabila anda berdagang T-Note 5Y AS di 8Invest, anda akan melihat beberapa elemen berbeza sedang bermain. Ini termasuk spread seunit iaitu perbezaan antara harga beli dan harga jual, peratusan spread, margin penyelenggaraan dan leverage. Terdapat tarikh luput yang dikaitkan dengan 5Y T-Note, dan semua bon lain yang tersedia melalui 8Invest. Ini memberi anda kos dan tetingkap untuk membuat perdagangan.

Bagaimana Anda Berdagang CFD Bon?

Terdapat dua cara untuk berdagang bon – Beli atau Jual. Jika anda optimistik tentang harga bon masa hadapan, anda akan Go Long pada bon dan membelinya. Ini bermakna anda yakin. Jika anda pesimis tentang harga bon masa hadapan, anda akan Go Short pada bon dan menjualnya. Ini bermakna anda lemah.
Sejauh mana penilaian anda terbukti benar menentukan untung atau rugi anda. Katakan anda membeli bon, mungkin Nota-T 5Y AS pada masa kini dalam jangkaan kenaikan harga. Jika harga bon masa hadapan lebih tinggi daripada harga sekarang, perbezaannya ialah keuntungan anda. Ini adalah paradigma beli rendah jual tinggi standard.
Jika sebaliknya, anda menjangkakan harga bon pada masa hadapan akan menurun, maka anda menjual bon itu sekarang dan membelinya semula pada harga yang lebih murah pada masa hadapan, mengaut keuntungan. Jika harga sebenarnya menurun pada masa hadapan, maka anda akan menamatkan perdagangan wang dengan CFD bon. Jika harga bon mengejutkan anda dan bergerak ke arah yang bertentangan, anda akan bertanggungjawab untuk perbezaannya. Dengan kata lain, anda akan kehilangan wang dalam perdagangan.
Perlu diingatkan bahawa keuntungan atau kerugian anda dengan bon tidak terhad kepada modal yang anda sediakan untuk perdagangan. Leveraj membolehkan anda meletakkan hanya 10% daripada nilai dagangan untuk membuka kedudukan. Walau bagaimanapun, jika perdagangan bergerak menentang anda, anda bertanggungjawab untuk jumlah penuh bon, bukan hanya 10% yang anda laburkan.
Broker mungkin mendesak panggilan margin jika dagangan mula bergerak menentang anda. Modal akan diperlukan untuk memastikan kedudukan terbuka, jika gagal, ia akan ditutup dan jumlah pelaburan anda akan dilucuthakkan. FYI, mudah untuk mengira keperluan margin anda jika anda diberi nilai leverage tertentu. Dalam kes ini, leverage 10:1 = 1/10 keperluan margin.

Mengapa Bon CFD Tersedia dengan Leverage?

Leveraj menggandakan kuasa dagangan modal anda. Dalam kes T-Note 5Y AS, leverage 10:1 tersedia. Ini bermakna bahawa untuk setiap $1 wang anda, anda boleh berdagang bon T-Note AS 5Y bernilai $10. Ini juga mengurangkan dengan gandaan 10 modal yang anda perlukan untuk melabur dalam mana-mana perdagangan individu.
Dari satu segi, ia bertindak sebagai strategi kepelbagaian portfolio yang berkesan. Adalah sangat berisiko untuk menumpukan terlalu banyak modal anda dalam segelintir aset. Dengan menggunakan dagangan berleveraj, anda boleh menyebarkan modal anda ke dalam instrumen kewangan yang berbeza seperti CFD forex, saham CFD, indeks CFD, CFD ETF dan bon CFD.
Apabila anda membuat spekulasi mengenai pergerakan harga bon, menggunakan dagangan berleveraj, anda juga membenarkan kemungkinan peningkatan keuntungan. Walaupun minoriti peniaga benar-benar menghabiskan wang dengan CFD, perancangan yang teliti dan berkaedah menggunakan analisis teknikal dan asas boleh meningkatkan nisbah menang/kerugian anda. Spekulasi adalah mencabar, terutamanya kerana pasaran kewangan mempunyai keupayaan luar biasa untuk mengejutkan walaupun peniaga yang paling bijak.

Adakah terdapat Risiko apabila Berdagang Bon?

Walaupun bon disokong oleh kerajaan, sentiasa ada tahap risiko apabila berdagang bon. Untuk satu perkara, harga segala-galanya meningkat dari semasa ke semasa – yang dikenali sebagai inflasi. Apabila pelaburan awal anda – nilai muka bon dikembalikan kepada anda pada masa hadapan, ia pastinya tidak akan mempunyai kuasa beli yang sama seperti yang berlaku semasa anda membayar bon tersebut.
Isu sebenar ialah sama ada kuasa inflasi akan memakan faedah, untuk membatalkan sebarang keuntungan yang anda perolehi. Jika anda perlu menjual bon sebelum ia matang, terdapat risiko kadar faedah yang dipertaruhkan. Itulah sebabnya satu dagangan CFD lebih masuk akal. Ia adalah pilihan jangka pendek yang menghapuskan risiko inflasi dan membolehkan anda membuat spekulasi mengenai pergerakan harga ke arah atas atau bawah.
Satu lagi perkara penting untuk menutup topik perdagangan bon dan kadar faedah. Terdapat hubungan songsang antara harga bon dan kadar faedah. Apabila kadar faedah tinggi, atau meningkat, harga bon adalah rendah.
Apabila kadar faedah rendah, atau jatuh, harga bon adalah tinggi. Memandangkan kadar faedah – kadar kupon – pada bon adalah tetap, penurunan kadar faedah akan meningkatkan permintaan untuk bon. Dengan cara yang sama, kadar faedah tetap kurang menarik apabila kadar faedah meningkat, menurunkan harga bon!